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元核云私募双录助力私募基金业务高效合规

来源:网络
时间: 2023-08-21 16:57
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近年来,私募基金监管政策不断收紧,今年7月发布的《私募投资基金监督管理条例》更是把私募投资基金业务活动纳入法治化、规范化轨道进行监管。

作为保障私募基金业务透明合规的重要手段,“双录”一直是私募流程中非常重要的一环,多次在证监局的私募检查中被提及,《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》和《证券期货投资者适当性管理办法》中都对私募双录做了明确规定。

私募监管重要内容,双录合规难点多

私募基金双录主要是指投资者办理私募产品认购过程中的录音、录像留痕工作。双录可以有效地规范业务办理流程,保障投资者合法权益,同时在发生纠纷时,也是重要的留存证据。

适当性法规中明确规定了私募基金必须双录的四大场景:

(1)普通投资者转化为专业投资者

(2)向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务;

(3)根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见;

(4)向普通投资者销售基金产品或者提供服务前,对其进行风险提示。

另外,双录资料需单独存储20年,基金募集机构通过互联网等非现场方式进行私募基金销售的,应当完善配套留痕安排,记录投资者确认信息。

双录政策地实施有效保障了投资者的合法权益,但同时也为私募机构的业务开展带来了不小的困难:

(1)私募业务流程复杂,要保证操作流程及话术符合监管要求,对于销售人员来说难度大

(2)传统双录耗时耗力,一次通过率低,重录补录现象频繁,客户体验差

(3)需要客户亲临现场,客户配合度低,易流失

(4)“双录”影音文件质量要求高,长期存储困难,成本高

元核云私募基金双录解决方案,全面满足监管需求

结合私募基金双录痛点和业务流程,元核云推出私募基金双录解决方案,标准化双录产品,全面满足监管需求,助力基金管理人业务合规,同时接入多种AI能力,有效提升展业效率。

1.规范化业务流程及标准话术配置,业务全面合规

销售人员操作流程不规范,话术不标准是合规双录面临的最大难题。元核云私募基金双录解决方案接入多种AI能力,规范化业务流程,全程语音播报,并配备私募双录标准话术,业务员只需按照系统的引导操作即可轻松完成,业务合规高效。

图:元核云私募基金双录整体解决方案

2.支持远程双录/自助双录/临柜双录,满足不同应用场景

客户对临柜业务的配合度不高,如何兼顾监管和客户需求也是合规双录的一大难题。元核云远程双录很好地解决了这个问题,客户办理业务不再受时间和空间限制,远程异地签约在线即可完成,支持多种终端设备,手机APP、电脑、小程序等,满足不同客户的需求。同时元核云双录系统还支持自助双录、临柜双录等应用场景,满足基金管理人不同业务需求。

图:元核云远程双录场景

3、AI实时质检,大幅提升质检效率

人工质检的方式效率低成本高,无法全量覆盖,风险预警滞后。元核云私募基金双录解决方案中加入智能质检功能,业务办理的同时,AI实时质检,现场纠偏,自动生成质检报告,大幅提升了质检效率,降低80%的人力成本。同时,基于强大的语义理解能力,质检准确率高达95%,100%全量质检,有效防止漏检,为私募基金业务合规加上一道强有力的“保险”。

图:智能质检能力展示

4. “双录”影音文件质量高,20年存储无忧

双录资料需单独存储20年,一旦丢失就有面临监管处罚的风险,这对于私募机构来说管理难度大,成本高。元核云双录系统在录音录像的同时自动保存到后台,资料可以永久储存随时查看下载,再也不怕监管抽查,电子化管理,更便捷高效,同时,双录资料清晰、完整、持续,满足监管要求。另外,元核云双录还支持本地化部署,可以更好的保护用户数据安全。

双录技术与私募基金业务的融合即是政策要求,也是顺应当下互联网时代和行业健康发展的必然趋势。深耕金融行业十余年,元核云是国内最早布局金融双录的企业之一,拥有丰富的金融双录产品研发和运维经验。未来,元核云也将持续加大双录产品的投入与研发力度,将我们在私募行业的实践经验转化成更具有创新性与突破性的解决方案,帮助更多私募基金客户业务合规,实现从线下到线上的数字化转型升级,创造更长久可持续的效益。

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