谋“一域”兴“全局”

代理金融是邮政的吃饭业务，其发展效果关系到自身的角落，更关系到邮政改革发展创新的大局根据集团公司党组的统一安排，全国邮政代办所金融坚持传统优势与创新发展相结合，不断推进节约型向生态化转变，充分挖掘跨年期间市场特点，强化理财激励考核，鼓励网点抢抓事前机遇，实施七项细化工程，推动2021—2022跨年营销活动取得超预期的优异成绩

代理理财成绩显著，可喜可贺！2022年，在全国邮政代理金融专业工作会议上，集团公司党委书记，董事长刘爱力用一句掷地有声的话高度肯定了代理金融的转型发展效果。

代理金融是近百万邮政员工的吃饭业务，是物流金融，电商金融，商业金融融合发展的粘合剂和支点发展效果不仅关系到自己的一隅，更关系到中国邮政高质量发展的大局

最近几年来，根据集团公司党组的统一安排，全国邮政代理金融重构零售转型六位一体逻辑结构，加快构建以客户为中心的全产品链体系，不断推进节约型向生态化转变，实现了传统优势与创新发展相结合的两条腿走路，农村与城市金融相结合的双轮驱动，线上线下相结合。

在改革的紧要关头，勇者胜，愤怒可以膨胀但不能发泄全国邮政代办所金融条线以跨年度专项营销活动和10强100优，100佳评选为抓手，努力深入推进高质量发展，连年取得好成绩2021年至2022年，跨年度专项营销活动继续以超出预期的突出成效显现转型发展效果——储蓄存款量质齐升，价值存款余额，增量，增幅均创历史新高，VIP客户再添亮眼，带动个人客户AUM突破10万亿元，商户提前完成跨年度营销目标，联动月均资产突破3000亿元，人民币数字化发展加快，个人钱包规模突破2000万

寻求潜力

推动转型，与时俱进。

抓住一季度，抓住全年！这句话被很多代理财务岗位的员工提起过。

2021年10月，《中国邮政集团有限公司关于开展全国邮政代理金融跨年度专项营销活动的通知》发布，拉开了一年一度的代理金融发展旺季的序幕。

对于代理金融业务来说，这项从每年第四季度到次年第一季度的营销活动是全年业务发展的重中之重尤其是一季度，被称为代理金融储蓄存款的窗口期，保险资金理财业务的机遇期，消费金融的黄金期历史数据显示，一季度新增储蓄存款一般占全年的60%—70%

新冠肺炎疫情在中国多地频发，金融市场持续波动这场跨年度的特别营销活动开展以来，面临着诸多挑战

我们要继续推进从做储蓄到做生态的转变！2022年初召开的集团公司工作会议进一步明确了提高代理金融发展质量和效率的具体路径。

本次跨年度专项营销活动以在客户端扩大客户群，增加价值，在负债端增加规模和结构，在中端促进转型，增加效益为主题，集团公司在通知中明确了指标设置，充分顺应四季度和一季度客户流，资金流，商户流强劲的市场特点，强化总部激励在突出储蓄存款和代理保险的基础上，加强了理财的激励考核

为充分激发全国3.17万代理金融网点和23万专业干事创业的激情，最近几年来，集团公司以激励约束为导向，开展了跨年度营销前10名，前100名，前100名，前100名，前100名，前100名评选，选拔到达一线网点的员工。集团公司在保持激励政策连续性的基础上，以百强，百强，百强，百强，百强加大了对转型业务的激励力度

跨年度营销是业务发展的高峰期，也是风险事件和客户投诉案件的多发期各省分行要兼顾业务发展和风险防控，扎扎实实落实合规销售规定，及时处理客户投诉活动中，集团公司加强全程管控和远程调度，通过日通报，周例会，月分析，将五级会插到底，不断总结分享最佳案例和同行做法，不断努力提升各级客户数量

在2022年全国邮政代办所财务专业工作会议上，集团公司党组对全年专项营销活动取得的突出成绩给予了高度总结:主要得益于行业趋势，集团公司转型战略的实践性和有效性，各省对集团战略的内化外化，问题导向，刀刃向内的自我革命和否定之否定得益于高标准的市场化体制，对标赶超，抓实抓细的优良作风，用心用情担当的使命担当，广大干部职工的锐意进取，开拓创新

总体布局

七精的力量和质量都在上升

这个营业厅真贴心客户高度赞扬上海普陀区曹杨新村邮局市场竞争，服务为王！曹杨新村营业厅因地制宜，聚集资源，服务客户，充分发挥金融旗舰店的品牌资源优势，与邮电医院合作开展云问诊活动，狠抓一老一少的客户服务，为养老客户提供贴心服务，通过金融，报业部门联动，为周边儿童青少年提供素质化教育服务，与上海著名电视购物平台东方购物合作，开展小讲堂装修活动，为周边社区客户提供非金融权益服务服务敲门，财务跟进，丰富客服活动，权益活动，既增强客户粘性，又有效激活客户借助CRM系统开展的营销活动，层层维护，分户，分人，聚客，获客，活客，粘客，得金，营销闭环，精准跨年度营销结束，钻石级客户39家，白金级客户834家，黄金级客户6573家，价值客户28663家，存款余额23.77亿元

以客户为导向，实施精品客户精耕工程，以储蓄存款为源头，实施储蓄存款提升工程，关注中等收入，加快中间业务精品工程，聚焦财富管理转型，全力以赴推进财富管理精品工程，以渠道为网，进一步推进渠道精细工程，以科技为翼，积极开展科技赋能专业化工程，以风险控制为基础，全力推进风控合规精益工程在2022年代理金融专业工作会议上，集团公司副总经理王坚明确了加快代理金融高质量发展的路径

各地邮政在跨年度专项营销活动中，结合自身条件，以七精工程为抓手，百花齐放，百家争鸣。

2021年底的一天，北京市海淀区分局天秀园邮政所所长许正在和员工沟通新调整的奖金池分配机制以管理促转型，只是北京邮政进一步深化员工做生态理念的有力举措之一在北京分行和海淀分行的支持下，许婧根据实际情况灵活调整了红利池的分配机制——2021年第四季度，红利池的积分权重集中在获客，增资和增强客户粘性的绑定业务上同时，特别为外联，社区建设和直播活动设计了积分项目，鼓励所有员工开拓市场以储存客户和资金，2022年第一季度奖金池将调整为重点关注与保险推广相关的电邀，新旧，少沙厅等，这样前期客户存储就在这个阶段爆发了营销机制和发展模式的大胆创新，让天秀花园网络在新年的专项营销活动中，实现了获客，AUM，营收翻番的奇迹

在跨年度专项营销活动的引导下，各地邮政纷纷创新自选动作2021年，全国代理金融收入增速创近五年新高，储蓄存款，代理保险，理财业务，电子支付同步推出，逐步形成多元化增收格局，31个省份邮政收入全部实现正增长，14个省份保持两位数增长，江苏，河南邮政收入超过100亿元，广东，山东邮政收入超过90亿元

用竹板伴奏唱的流行歌谣，每一节都以莲花老结尾

只争朝夕，大有作为。

跨年度专项营销活动取得巨大成功，奇迹的诞生离不开代理金融千万一线员工的付出与奉献。

各位乡亲，邮储银行爆品活动欢迎‘开门红’，积分回馈新老会员每天清晨，孝里镇拆迁村都响起响亮的小号声在村党支部书记的支持下，河北雄安新区容城县支行孝里镇邮政所员工结合拆迁，企业分配和后邮后付业务发展，开始了新一天的村社走访和大型宣传活动活动期间，依靠关键人获客，孝里镇营业所员工走遍辖区10个村，宣传90余次，收集客户信息1000余条，引流至店内200余名客户尽管风霜雨雪，我还是放弃了年假通过联系被拆迁村的关键人物，员工挨家挨户上门走访孝里镇营业所通过获客活动营销组合拳，储蓄存款增加2亿多元

疫情期间，陕西省汉中分行及时转变打法，以协调为抓手，打造县域竞争新优势。通过村组骨干员工走访，营销资金2.5亿元，以一镇一商超市，合作站点等方式扩大农村网点服务半径，以电商直播，配送优惠，金融服务推动惠农项目深入发展，与政府部门紧密合作，开展线上线下活动，开展优惠存款送活动...汉中分行春节旺季返乡农民工客户营销资金总额13亿元，大丰收！

湖南湘阴支行一季度以客户体验为第一位，一线员工全面开展五心服务，耐心为客户提供咨询式服务，热情接待客户来访和询问，认真向客户宣传每一种代理金融产品，细心快捷为客户办理每一笔业务，虚心接受客户的各种批评，建议和意见，打造客户体验导向的邮政服务金字招牌，带动AUM增收5亿元。

虽然需要付出很大的努力，但吹散疯狂的沙子需要金子2022年4月底，集团公司下发《关于表彰全国邮政代理金融跨年度专项营销活动优秀贡献单位和优秀个人的通知》，指出活动开展以来，各级机构按照集团公司统一部署，克服疫情影响，抓住旺季发展机遇，取得了良好成效活动期间，储蓄业务月均储蓄存款突破8000亿元，完成计划的174%，存款结构调整成效显著31个省邮政储蓄存款全部实现正增长，江苏，山东，安徽，河南等22个省份邮政业务新增超百亿元，新增有效客户600多万，客户AUM增长112.66%，比计划目标提高1.33个百分点，高效中间业务总量突破600亿元，安徽，广东，浙江，宁夏，山东，江苏，海南7省邮政实现一季度高效中间业务目标，加几千万快卡，新增有效商户计划完成率218.5%，收单商户净增AUM计划完成率647.40%，业务转型新增机构1万余家，在全国15个省发行邮政信用卡1万余张全国21个省邮政业务实现正增长，宁夏，甘肃，安徽邮政业务计划完成率超过500%人民币个人钱包新增数计划完成率达到553.35%，11个试点地区实现了个人钱包发展目标

金融是活的，万物都是活的。顺应金融生态变革趋势，邮储金融正努力打造高质量发展新优势，以成功的跨年度专项营销为新起点，不断为中国邮政的二次崛起提供更强劲的动能！