科技赋能投资平安理财推出全行业首支日开型ESG理财产品

近日，平安理财已顺利发行“智享ESG”混合型理财产品。由平安集团打造的CN-ESG评价体系为该产品权益投资策略提供支持，将平安科技的AI技术和ESG投研积累充分赋能平安理财，助力其打造市场领先的ESG投资策略，落地稳健、可持续的投资产品。

何为ESG投资？

ESG是英文Environmental（环境）、Social（社会）和Governance（公司治理）的缩写，是一种关注环境、社会、治理绩效的投资理念。从投资的本质上看，ESG投资其实是将企业的非财务信息纳入投资决策中，选出真正高质量可持续发展的公司。

随着人们对气候变化和社会问题的关注，ESG投资逐渐成为热门话题，并成为投资的新逻辑、新风口和新路径。根据全球可持续投资联盟（GSIA）的统计数据，2020年初，五个主要市场（欧洲、美国、加拿大、澳大利亚与新西兰、日本）的资产管理规模达98.4万亿美元，其中ESG投资管理规模35.3万亿美元，占比为35.9%。

截至2021年，联合国负责任投资原则（PRI）的签署机构已经超过4600家（中国84家），签署机构资产管理总规模达121万亿美元，反映出全球ESG意识水平的逐步提升。近几年，ESG投资策略，尤其上市公司ESG标准化评价的研究也正在中国兴起。

平安科技通过知识图谱、NLP等技术帮助集团构建市场领先的ESG评价方法论；此次助力平安理财发行“智享ESG”理财产品，符合平安追求长期稳健价值的投资理念。

CN-ESG评价体系介绍

1、CN-ESG评价体系设计理念：对标国际，契合国内，精准识别核心议题

CN-ESG评价体系在设计理念上对标GRI、SDGs等国际标准，契合中国各监管部门和交易所要求导向，同时精准识别不同行业的实质性、本土化ESG议题。

2、CN-ESG评价体系结构特点：评价维度全面，AI赋能舆情分析

CN-ESG在指标设计上采用“3+1+1”（ESG+行业核心议题+舆情分析）模式，有效识别行业核心议题，并根据企业的ESG舆情变化进行实时调整。其中，舆情分析基于来自监管机构和媒体的相关数据，利用超过400个ESG舆情事件AI模型，综合考虑事件的性质、媒体影响力、监管机构级别、时间衰退等各个维度的因素，实时监控企业ESG舆情变动。

3、CN-ESG评价覆盖情况：“A+H”全覆盖，A股公司绿色营收统计

目前CN-ESG评价体系已经实现A股，港股上市公司全覆盖，同时覆盖大陆信用债发债企业4600余家，公募基金约1.5万只。历史数据可回溯至2015年，而ESG舆情数据可实现每日更新。

此外，为了更好的引导金融机构进行绿色投资，助力“双碳目标”达成，CN-ESG还特别推出绿色数据子版块，通过绿色资产智能识别技术，覆盖A股超过4500家上市公司绿色营收数据，可以满足投资者更加丰富的绿色投资需求。

4、CN-ESG评价投资价值：多种策略验证选股效果优秀，满足各资产类别投资需求

由平安数字经济研究中心发布的公开报告《鱼和熊掌：平安 CN-ESG 数据体系在量化策略中的运用》指出，CN-ESG因子在沪深300、中证800股票池中有较为明显的正面筛选作用。

CN-ESG评价体系的指标选取、权重设置、产品形态打造，均经过平安基金、平安信托、平安银行、平安资产管理四家专业投资公司的打磨测试，满足各资产类别ESG投资真实场景需求。

未来，平安科技将继续加大研发投入，加大数字化建设力度，深耕ESG和可持续投资领域，推动平安集团价值增长的同时，借助集团投资子公司的力量引导市场资本向善，践行社会责任。